Gestión de tesorería: ¿Cómo hacerla de forma inteligente?

¿Sabías que incluso las corporaciones bien financiadas pueden enfrentar una grave crisis financiera si destinan solo algunos recursos para cumplir con obligaciones monetarias y regulaciones? Para mantenerse en el mercado, las corporaciones necesitan permitir que su software compile información para obtener una mayor visibilidad de efectivo y liquidez. En este artículo, abordaremos las soluciones de sistemas de gestión de Tesorería, por qué son esenciales para las empresas y los desafíos que enfrentan las empresas durante la implementación.

Gestión de tesorería: ¿Cómo hacerla de forma inteligente?
¿Qué es el sistema/solución de gestión de Tesorería ?

¿Qué es el sistema/solución de gestión de Tesorería ?

Un sistema de gestión de Tesorería es un software diseñado para automatizar todos los complicados procesos manuales de tesorería con el fin de lograr visibilidad de efectivo y liquidez. La gestión de Tesorería tiene como objetivo garantizar que se logren los objetivos a corto y largo plazo de una organización. La gestión de Tesorería proporciona un medio para que una organización administre su liquidez de manera efectiva, minimice la exposición al riesgo y maximice el uso eficiente de los recursos.

Desafíos que enfrentan las empresas con su gestión de Tesorería:

Debido a la conectividad global y la expansión multinacional, la gestión de la Tesorería sigue siendo un tema en tendencia en el panorama financiero. La dirección debe asegurarse de que las empresas prosperen en la incertidumbre política, los riesgos de seguridad y la volatilidad económica.
Aquí algunos de los desafíos que las corporaciones pueden enfrentar en la gestión de Tesorería :

Volatilidad de divisas e intereses:

Las empresas que trabajan internacionalmente son más vulnerables a la volatilidad en las divisas extranjeras. Supongamos que la Empresa A recibe una factura de un cliente de EE. UU. hoy y el pago no vence hasta dentro de 30 días. Mientras tanto, es muy probable que el tipo de cambio de divisas cambie. El monto de la factura de la Empresa A puede ser mayor o menor de lo esperado. Además, la volatilidad de las tasas de interés afecta la capacidad del negocio para prestar dinero para financiar sus operaciones. La cobertura resulta fácil para algunos tesoreros, pero comprender y conocer la exposición puede ser un desafío.

Complicaciones de pagos en tiempo real:

Lograr pagos en tiempo real se está volviendo crucial para los tesoreros, ya que se esfuerzan por tener "una tesorería instantánea" en lugar de depender de información más antigua, al final del día anterior. Los pagos en tiempo real pueden afectar procesos como la gestión de pagos de subsidiarias para acceder más rápidamente al efectivo y mejorar la liquidez de la empresa. Para lograr esto, los tesoreros deben evaluar si tienen las capacidades y procesos para manejar liquidaciones ultrarrápidas.

Desafíos de riesgo de liquidez:

Cada tesorero debe tener una visión proactiva de la posición de liquidez de su empresa. Si los tesoreros pueden predecir perfectamente sus futuras posiciones de efectivo, pueden hacer otras anticipaciones basadas en esto. Según las estadísticas, las empresas pierden el 5% de los ingresos anuales debido a fraudes, lo que representa pérdidas anuales de casi 5 billones de dólares en la economía mundial debido a la mala gestión del flujo de efectivo y los pronósticos de liquidez mal administrados.

¿Qué ventajas ofrece ECS Fin para sus necesidades de Tesorería?

Nuestras soluciones de Tesorería se conectan fácilmente con todas las aplicaciones internas de una empresa a través de configuraciones de parámetros simples y realizan un seguimiento de los movimientos y saldos en función de todas las actividades.
Algunas características clave incluyen:

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